專案組調(diào)查工作因為施成娟的死陷入僵局，而職業(yè)狙擊手的存在則令他們投鼠忌器，連續(xù)三周無法判定偵查方向。白翎急得要去抓捕余少賓，邱組長堅決不肯，說那是專案組的底牌，打出去的同時也將自己逼上絕路，不到萬不得已不能這么做。
小顧在服務(wù)器上建立的大數(shù)據(jù)分析模型發(fā)揮了作用，經(jīng)過十幾個晝夜的批處理，系統(tǒng)鎖定一個嫌疑對象：黃海縣御龍房地產(chǎn)公司。
它符合小顧設(shè)定的三個值：
1、年均現(xiàn)金流超過一個億；
2、交易頻繁，日均發(fā)生額超過二十筆；
3、與雙涂、秦豐、風(fēng)正均有隱秘而持續(xù)的賬務(wù)來往。
大數(shù)據(jù)處理強(qiáng)大而精確，盡管御龍與秦豐的資金來往從二十多個對公企業(yè)賬戶過渡，又變換多種手法、跨經(jīng)六家銀行，還是被系統(tǒng)敏銳地捕捉到。
御龍房地產(chǎn)公司是什么來頭，有何背景？白翎等人明查暗訪后感覺到一條大魚浮現(xiàn)水面！
據(jù)知情人透露，御龍是六年前才注冊的房地產(chǎn)企業(yè)，注冊資金兩千萬，董事長汪宇順身份神秘，來歷不明，好像憑空出現(xiàn)在黃海似的。奇怪的是自打御龍成立后，包攬了縣城近百分之六十的黃金地段，非但如此，只要它的工程，拆遷戶不敢漫天要價，承包商不敢偷梁換柱，供應(yīng)商不敢拖欠貨款，水電、燃?xì)狻⑾馈踩⑼ㄐ诺鹊纫宦肪G燈，各大銀行則是搶著放按揭貸款，可以說御龍幾乎躺著也能賺錢。
御龍下面有物業(yè)公司、安保公司，壟斷了其開發(fā)的所有房產(chǎn)，加之它的店面房有近三分之一用來自營，行業(yè)囊括酒店、賓館、茶樓、咖啡廳、KTV、浴城、網(wǎng)吧等等，每家都生意火爆，可謂財源滾滾。
專案組暗中搜集了御龍五年來所有銀行流水，發(fā)現(xiàn)它每年現(xiàn)金都呈凈流出——五年凈流出現(xiàn)金達(dá)兩個多億！
這一點太奇怪了。無論它作為房產(chǎn)企業(yè)，還是旗下眾多自營店，只要開門做生意肯定會流入現(xiàn)金，尤其在用卡并不普及的黃海，以及如網(wǎng)吧、浴城、KTV等行業(yè)的特殊性，甚至很多市民買房都帶一大包現(xiàn)金，斷然不可能出現(xiàn)多達(dá)兩個億的現(xiàn)金凈流出。打個比方，某理發(fā)店一天接待四十位顧客，有的付現(xiàn)金，有的刷卡或充值會員卡，至少會收800元左右現(xiàn)金，一個月現(xiàn)金流入為24000元。如果用現(xiàn)金交水電費(fèi)、房租、稅等各項支出約10000萬，那么這個月現(xiàn)金凈流入為14000元。
也就是說，企業(yè)只要不虧本經(jīng)營，現(xiàn)金應(yīng)該呈凈流入。
白翎等人直覺是洗錢，不過邱組長卻認(rèn)為方向性判斷錯誤。洗錢的目的是將來歷不明的錢合法化，而非變成難以貯藏、說不清來源的現(xiàn)金，好像是洗錢的逆操作。
專案組又研究了御龍歷年財務(wù)報表，五年來它的營業(yè)利潤都在六千萬左右，當(dāng)然出于避稅需要，最終通過種種會計手法將凈利潤軋為基本持平或很低的盈利水平。
“五年凈賺3個億，現(xiàn)金凈流出2個多億，一目了然嘛。”老黃笑道。
白翎還沒弄明白，皺眉道：“了什么然？兩個數(shù)字之間有聯(lián)系嗎？”
邱組長也笑道：“現(xiàn)金凈流出與利潤基本相近，說明利潤以現(xiàn)金方式分掉了，對秘密入股或幕后實際操控的股東來說，現(xiàn)金是最安全的。”
“那倒是，一筆錢不管繞多少圈，流經(jīng)多少賬戶，只要通過銀行系統(tǒng)就留有痕跡，”白翎說，“不過這樣一來似乎跟我們的調(diào)查沒多大關(guān)系，頂多是家官商勾結(jié)的企業(yè)而已。”
邱組長搖搖手指：“御龍的問題沒這么簡單。大家看小顧做的那張柱狀圖，它的注冊資金為兩千萬，可成立第二年就在縣中心鬧市區(qū)開發(fā)商品房，一期投入多少？七千萬！再看銀行貸款什么時候批下來的？年初申請項目貸款五千萬，由于縣工行擔(dān)心存在風(fēng)險，又聯(lián)合中行、農(nóng)行、建行做成銀團(tuán)貸款，再逐級審批，等最終發(fā)放貸款時工程已開工三個月了，索性用作二期投入。問題就來了，貸款沒批下前，五千萬資金缺口怎么解決的？御龍的流水賬備注上解釋為社會借款。大家想想黃海有哪家企業(yè)有實力、有魄力一口氣借出五千萬？要知道四年前房產(chǎn)市場并不活躍，絕大多數(shù)人都不看好房地產(chǎn)能賺錢。”
老黃一拍大腿：“那幫人把洗錢賺來的錢投資御龍，錢再生錢！”
小李也悟出來了：“不錯，洗錢本身是把灰色收入合法化，但洗錢好處費(fèi)還在暗處，那幫人索性秘密投資，參與分紅，這樣他們本身似乎與錢完全切割，將資金實體化，高明！”
“所以御龍就是高速運(yùn)轉(zhuǎn)的中轉(zhuǎn)站，一方面吸納、流轉(zhuǎn)龐大的洗錢資金，一方面官商勾結(jié)，利用灰色收入并通過幕后人物的權(quán)力牟取暴利，”邱組長目光炯炯，“同志們振作起來，下一步主攻目標(biāo)就是御龍！來，我們具體分一下工……”